Consultant retraite Suisse
Un consultant retraite indépendant en Suisse analyse l’ensemble de vos trois piliers (AVS, LPP, 3ème pilier) et vous accompagne dans les décisions clés : âge de départ, rente ou capital, rachats LPP, optimisation fiscale des retraits.
Invexa est un consultant retraite indépendant certifié FINMA, actif en Suisse romande. Nous analysons votre situation à 360° et défendons vos intérêts.
- Certifié FINMA F01537672
- Moyenne 5/5 sur Google
Effectuer votre simulation retraite
Estimez en 2 minutes votre future rente de retraite, votre lacune de prévoyance et votre économie fiscale réelle.
- Gratuit et sans engagement
- AVS, LPP, 3ème pilier A/B
- Estimation de l'impôt
Un accompagnement complet, de A à Z
Nous ne nous contentons pas de vous expliquer le système de retraite. Nous prenons en charge l’intégralité de votre planification retraite : analyse de votre situation actuelle, élaboration de votre stratégie, sélection des solutions adaptées, mise en place des produits et suivi administratif auprès des banques, assurances et administrations fiscales.
Vous n’avez pas à gérer la complexité. C’est notre rôle.
Nous planifions votre retraite sur la base des 3 piliers suisses
Notre approche en 4 étapes
- Premier entretien pour comprendre votre situation : Nous analysons ensemble votre situation : revenus, AVS, caisse de pension, 3ème pilier existant, patrimoine, projets de retraite et situation familiale. Cet entretien est sans engagement.
- Analyse et rapport personnalisé : Sur la base des informations collectées, nous produisons un rapport complet et personnalisé couvrant l'ensemble de vos trois piliers, vos lacunes de prévoyance, vos options fiscales, vos scénarios de retraite anticipée et nos recommandations concrètes. Un document de référence que vous gardez.
- Sélection et mise en place des solutions : Nous vous accompagnons dans le choix et la mise en place des produits adaptés à votre profil : 3ème pilier, rachat LPP, optimisation fiscale, choix rente ou capital, auprès des prestataires les mieux positionnés du marché suisse.
- Suivi administratif : Formulaires, communications avec les caisses de pension, administrations fiscales, banques et assurances. Nous gérons les démarches à votre place.
Pourquoi choisir un consultant indépendant ?
Aucun conflit d'intérêts
Invexa Sàrl n'est lié à aucune banque ni assurance. Nos recommandations sont basées uniquement sur votre situation et vos objectifs.
Une vision globale
Nous analysons l'ensemble de vos trois piliers simultanément, pas seulement le produit que vous nous demandez. C'est la seule façon d'optimiser vraiment.
Une expertise certifiée
Invexa Sàrl est autorisé par la FINMA sous le numéro F01537672. Nos conseillers sont certifiés IAF en assurance et prévoyance individuelle.
Un accompagnement jusqu'au bout
De l'analyse à la mise en place, en passant par les démarches administratives. Vous n'avez pas à gérer plusieurs interlocuteurs.
Qui devrait faire appel à un consultant retraite ?
- Vous avez 52 ans, un avoir LPP de CHF 350'000 et vous voulez partir à 62 ans. Nous calculons exactement combien vous coûterait une retraite anticipée et comment la financer.
- Votre caisse de pension vous demande de choisir entre rente et capital. C'est irréversible. Nous modélisons les deux scénarios selon votre espérance de vie, fiscalité et situation familiale.
- Vous êtes frontalier à Genève et ne savez pas à quelle retraite vous avez droit. Nous analysons votre statut quasi-résident et construisons votre stratégie transfrontalière.
Nos compétences à votre service
Nous offrons un accompagnement complet pour sécuriser votre retraite en Suisse.
Planification retraite
Un bilan complet de votre situation de prévoyance : analyse de vos trois piliers, projection de vos revenus à la retraite, identification de vos lacunes, et élaboration d'un plan d'action personnalisé. Nous couvrons toutes les décisions clés — âge de départ, rente ou capital, rachats LPP, retrait échelonné — dans un rapport de plus de 120 pages.
Optimisation fiscale
Chaque décision de prévoyance a un impact fiscal. Rachats LPP, retraits échelonnés du 3ème pilier, choix entre rente et capital, stratégie de retrait du libre passage — nous calculons l'impact exact sur votre imposition et structurons votre plan pour minimiser votre charge fiscale globale à la retraite.
Retraite frontaliers
Vous travaillez en Suisse et résidez en France ? Nous analysons votre situation transfrontalière dans sa globalité : AVS, LPP, 3ème pilier, statut quasi-résident, TOU, et construisons une stratégie coordonnée entre les deux pays pour maximiser vos droits des deux côtés de la frontière.
Solutions de placement
Une fois votre capital constitué, il doit travailler pour vous. Nous élaborons une stratégie d'investissement adaptée à votre profil de risque, votre horizon et vos objectifs — fonds indiciels, obligations, immobilier — pour faire fructifier votre patrimoine retraite durablement.
Solutions 3ème pilier
Nous comparons objectivement le marché bancaire et assuranciel pour vous proposer la meilleure stratégie 3a/3b, prenant en compte l'ensemble de votre situation, votre fiscalité, et vos objectifs.
Un conseil réglementé, une sécurité garantie
À l’inverse des plateformes d’intermédiation anonymes, Comparatif 3ème Pilier est un service opéré par Invexa Sàrl, un cabinet de conseil en prévoyance basé à Genève. Notre structure est conçue pour offrir une alternative locale et transparente aux simulateurs habituels.
- Accréditation FINMA : Nous sommes inscrits au registre des intermédiaires d'assurance (No F01537672). Cette homologation impose une éthique de conseil stricte et une transparence totale sur nos solutions.
- Affiliation LSFin & ARIF : Affiliation LSFin & ARIF : En tant que conseillers financiers membres de l'ARIF, nous appliquons les standards de la Loi sur les Services Financiers (LSFin). Votre dossier est traité avec la rigueur exigée par les instances de régulation suisses.
- Indépendance et objectivité : Nous ne sommes rattachés à aucune banque ni compagnie d’assurance. Notre comparateur analyse le marché de manière neutre pour identifier l'offre qui maximise votre gain fiscal et votre rendement.
- +300 clients accompagnés
- +35 partenaires financiers
- Note moyenne 5/5
Découvrez ce que disent nos clients
Découvrez les témoignages de nos clients qui nous font confiance pour leur prévoyance.
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À quel âge commencer une planification retraite ?
Idéalement dès 45 ans. C’est à partir de cet âge que les décisions telles que les rachats LPP, optimisation du 3ème pilier, choix entre rente et capital, ont le plus grand impact sur votre situation finale. Attendre 60 ans, c’est souvent laisser des options importantes se fermer.
Combien de temps dure le processus ?
Le premier entretien dure environ une heure. La production du rapport prend généralement 4 semaines à 2 mois selon la complexité de votre dossier. La mise en place des solutions suit ensuite selon votre rythme.
Êtes-vous vraiment indépendants ?
Oui. Invexa Sàrl est un intermédiaire d’assurance non lié, enregistré auprès de la FINMA. Nous n’avons aucun objectif de vente imposé par un assureur ou une banque. Notre rémunération est transparente et conforme à la LSA et LSFin (pour les conseillers inscrit au registre ARIF).
Travaillez-vous avec les frontaliers ?
Oui. Nous avons une expertise spécifique sur la situation des frontaliers travaillant à Genève et Fribourg, notamment sur le statut de quasi-résident, la TOU et la fiscalité à la sortie du 3ème pilier.
Intervenez-vous dans toute la Suisse romande ?
Oui. Nos consultations se déroulent en présentiel à Genève ou à distance pour l’ensemble de la Suisse romande.
Ne laissez pas les meilleures options se fermer
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