Consultant retraite Suisse
La retraite en Suisse se prépare. Chaque année qui passe sans planification, c’est un levier fiscal, patrimonial ou prévoyance qui se ferme définitivement.
Invexa est un consultant retraite indépendant certifié FINMA, actif en Suisse romande. Nous ne vendons pas les produits d’une banque ou d’une assurance. Nous défendons vos intérêts.
- Certifié FINMA F01537672
- Moyenne 5/5 sur Google
Un accompagnement complet, de A à Z
Nous ne nous contentons pas de vous expliquer le système. Nous prenons en charge l’intégralité de votre planification retraite : analyse de votre situation actuelle, élaboration de votre stratégie, sélection des solutions adaptées, mise en place des produits et suivi administratif auprès des banques, assurances et administrations fiscales.
Vous n’avez pas à gérer la complexité. C’est notre rôle.
Notre approche en 4 étapes
- Premier entretien pour comprendre votre situation : Nous analysons ensemble votre situation : revenus, AVS, caisse de pension, 3ème pilier existant, patrimoine, projets de retraite et situation familiale. Cet entretien est sans engagement.
- Analyse et rapport personnalisé : Sur la base des informations collectées, nous produisons un rapport complet et personnalisé couvrant l'ensemble de vos trois piliers, vos lacunes de prévoyance, vos options fiscales, vos scénarios de retraite anticipée et nos recommandations concrètes. Un document de référence que vous gardez.
- Sélection et mise en place des solutions : Nous vous accompagnons dans le choix et la mise en place des produits adaptés à votre profil : 3ème pilier, rachat LPP, optimisation fiscale, choix rente ou capital, auprès des prestataires les mieux positionnés du marché suisse.
- Suivi administratif : Formulaires, communications avec les caisses de pension, administrations fiscales, banques et assurances. Nous gérons les démarches à votre place.
Pourquoi choisir un consultant indépendant ?
Aucun conflit d'intérêts
Invexa Sàrl n'est lié à aucune banque ni assurance. Nos recommandations sont basées uniquement sur votre situation et vos objectifs.
Une vision globale
Nous analysons l'ensemble de vos trois piliers simultanément, pas seulement le produit que vous nous demandez. C'est la seule façon d'optimiser vraiment.
Une expertise certifiée
Invexa Sàrl est autorisé par la FINMA sous le numéro F01537672. Nos conseillers sont certifiés IAF en assurance et prévoyance individuelle.
Un accompagnement jusqu'au bout
De l'analyse à la mise en place, en passant par les démarches administratives. Vous n'avez pas à gérer plusieurs interlocuteurs.
Qui devrait faire appel à un consultant retraite ?
Ce service s’adresse aux personnes entre 45 et 65 ans qui souhaitent prendre les bonnes décisions avant qu’il ne soit trop tard : salariés, indépendants, couples, frontaliers travaillant à Genève ou Fribourg.
Plus vous anticipez, plus les leviers d’optimisation sont nombreux. Une planification réalisée à 50 ans offre bien plus d’options qu’une planification réalisée à 62 ans.
Questions fréquentes sur la retraite en Suisse
À quel âge commencer une planification retraite ?
Idéalement dès 45 ans. C’est à partir de cet âge que les décisions telles que les rachats LPP, optimisation du 3ème pilier, choix entre rente et capital, ont le plus grand impact sur votre situation finale. Attendre 60 ans, c’est souvent laisser des options importantes se fermer.
Combien de temps dure le processus ?
Le premier entretien dure environ une heure. La production du rapport prend généralement 4 semaines à 2 mois selon la complexité de votre dossier. La mise en place des solutions suit ensuite selon votre rythme.
Êtes-vous vraiment indépendants ?
Oui. Invexa Sàrl est un intermédiaire d’assurance non lié, enregistré auprès de la FINMA. Nous n’avons aucun objectif de vente imposé par un assureur ou une banque. Notre rémunération est transparente et conforme à la LSA et LSFin (pour les conseillers inscrit au registre ARIF).
Travaillez-vous avec les frontaliers ?
Oui. Nous avons une expertise spécifique sur la situation des frontaliers travaillant à Genève et Fribourg, notamment sur le statut de quasi-résident, la TOU et la fiscalité à la sortie du 3ème pilier.
Intervenez-vous dans toute la Suisse romande ?
Oui. Nos consultations se déroulent en présentiel à Genève ou à distance pour l’ensemble de la Suisse romande.
Ne laissez pas les meilleures options se fermer
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