Plan de revenus : transformer un capital en revenu mensuel régulier
Un plan de revenus permet de transformer un capital unique (retrait LPP, héritage, économies accumulées) en versements mensuels réguliers sur une durée de 30 ans maximum. C’est une alternative à l’épargne dormante : un compte épargne standard en Suisse rapporte en moyenne 0,11 % par an, qui érode le capital dans le temps. Le montant, le niveau de risque et la durée du plan sont entièrement personnalisables.
Rente viagère en Suisse : calcul, fiscalité et alternatives (2026)
La rente viagère en Suisse fonctionne sur un principe simple : vous versez un capital unique à un assureur, qui vous garantit un revenu régulier jusqu’à la fin de votre vie. Mais entre le droit de timbre, le seuil de rentabilité réel et la nouvelle fiscalité entrée en vigueur en 2025, les chiffres méritent d’être posés clairement avant toute décision.
Rente AVS 2026 : montants, calcul et conditions pour toucher le maximum
En 2026, la rente AVS mensuelle en Suisse est comprise entre CHF 1’260 et CHF 2’520 pour une personne seule ayant cotisé sans interruption. Pour un couple marié, le total des deux rentes est plafonné à CHF 3’780/mois. Nouveauté 2026 : une 13e rente AVS est versée automatiquement en décembre à tous les bénéficiaires d’une rente de vieillesse. Le montant exact dépend de trois facteurs : la durée de cotisation, le revenu annuel moyen déterminant, et les éventuelles bonifications pour tâches éducatives ou d’assistance.
Impôt sur retrait du 2ème pilier en 2026 : calcul, cantons et optimisation
L’essentiel en bref Imposition séparée à taux réduit : le retrait en capital est calculé à part du reste des revenus, environ 1/5 du barème ordinaire dans la plupart des cantons Trois niveaux de prélèvement : fédéral (max 2,3 %), cantonal et communal, prélevés au moment du versement Écart cantonal massif : de 1,3 % […]
Pilier 3a en 2026 : Montant maximum et guide indépendant
Le pilier 3a est un système d’épargne retraite privée et facultative en Suisse, conçu pour compléter le 1er pilier (AVS/AI) et le 2ème pilier (LPP). Il permet de réduire son revenu imposable chaque année en déduisant les versements effectués, dans la limite d’un plafond légal fixé chaque deux ans.
3ème Pilier Indépendant (2026) : Plafond, impôts & comparatif
Avec notre guide complet, optimisez votre fiscalité et sécurisez votre avenir avec le 3ème pilier pour indépendant.
Conditions pour retirer son 2ème pilier frontalier (2026)
Le retrait du 2ème pilier est l’une des décisions financières les plus importantes d’un frontalier. Entre l’impôt à la source suisse, l’imposition française et les prélèvements sociaux, la charge fiscale totale peut dépasser CHF 30’000 sur un capital de CHF 200’000, ou être réduite de moitié avec une bonne planification. Voici tout ce que vous devez savoir avant de faire votre demande.
Compte de libre passage en Suisse : guide complet 2026
Le compte de libre passage conserve les avoirs LPP (2ème pilier) lorsqu’un assuré quitte sa caisse de pension sans rejoindre immédiatement un nouvel employeur. En Suisse, quatre types de solutions existent : le compte bancaire rémunéré (capital garanti, taux 0–0,50 % en 2026), le dépôt en fonds indiciels et ETF (faibles frais, rendement variable), la gestion active (allocation sur mesure, accès à 200+ fonds) et la police d’assurance (couverture décès et invalidité intégrée). La loi autorise un maximum de deux comptes auprès de deux fondations distinctes — une décision à prendre au moment du transfert depuis l’ancienne caisse, appelée splitting. Le retrait est possible dès 5 ans avant l’âge AVS ordinaire, ou de manière anticipée dans 5 cas légaux précis définis par la LFLP. Source : LFLP, art. 10 et 16.
Assurance 3ème pilier en Suisse : guide et comparatif 2026
En Suisse, le 3ème pilier en assurance est une police de prévoyance liée (pilier 3a) ou libre (pilier 3b) qui combine une épargne retraite avec une couverture des risques : décès, incapacité de gain, et libération des primes. Contrairement au compte bancaire 3a, l’assurance 3a engage sur une durée déterminée (généralement 10 à 30 ans) avec des primes fixes. Les versements sont déductibles fiscalement jusqu’à CHF 7’258/an pour les salariés affiliés à un 2ème pilier, et jusqu’à CHF 36’288 pour les indépendants sans caisse de pension. Les principaux assureurs actifs sur le marché suisse sont AXA, Generali, Swiss Life, Helvetia, la Mobilière et Allianz.
Récupérer sa retraite suisse : le guide complet
Vous avez travaillé en Suisse et vous partez ? Voici ce que vous pouvez récupérer : le 3ème pilier intégralement, la part surobligatoire du 2ème pilier en cash, et l’AVS sous forme de rente à 63 ans. Les démarches commencent par l’attestation de départ auprès de votre commune suisse.